Quels REIT versent des dividendes mensuellement ?
La liste des 10 principales sociétés ayant versé des dividendes mensuels en 2022 comprend ARMOR Residential REIT, Inc., Orchid Island Capital, Inc., AGNC Investment Corp., Oxford Square Capital Corp., Ellington Residential Mortgage REIT, SLR Investment Corp., PennantPark. ...
Pour les investisseurs à la recherche d’un flux constant de revenus mensuels, les fiducies de placement immobilier (REIT) qui versent des dividendes sur une base mensuelle apparaissent comme une stratégie financière intéressante. Dans cet article, nous dévoilonsdeux FPI qui versent des dividendes mensuelset ont des rendements allant jusqu'à 8%.
Dans un marché qui génère un rendement annuel de 2 %, vous auriez besoin d'investir 600 000 $ d'avance afin de générer de manière fiable12 000 $ par an(ou 1 000 $ par mois) en versem*nts de dividendes.
| Entreprise (ticker) | Rendement en dividendes | Rendement total sur 5 ans |
|---|---|---|
| Fiducie nationale des affiliés de stockage (NSA) | 5,5% | 85,3% |
| Château de la Couronne (CCI) | 5,5% | 23,4% |
| Fiducie immobilière Four Corners (FCPT) | 5,5% | 17,1% |
| FPI CareTrust (CTRE) | 5,1% | 43,8% |
| Action | Capitalisation boursière | Rendement du dividende courant sur 12 mois |
|---|---|---|
| Société d'investissem*nt Gladstone.(GAGNER) | 500 millions de dollars | 6,9% |
| Modiv Industriel Inc. (MDV) | 112 millions de dollars | 7,7% |
| Propriétés LTC Inc. (LTC) | 1,3 milliard de dollars | 7,2% |
| Realty Income Corp. | 44 milliards de dollars | 6,4% |
AGNC n'est pas une excellente option pour les investisseurs qui cherchent à générer un flux fiable de revenus de dividendes. En fait, si vous l’achetiez et utilisiez le dividende pour vos dépenses quotidiennes, vous vous retrouveriez avec moins de revenus et moins de capital.
La valeur d'un REIT est basée sur le marché immobilier, doncsi les taux d’intérêt augmentent et que la demande de propriétés diminue en conséquence, cela pourrait entraîner une baisse de la valeur des propriétés, ce qui aurait un impact négatif sur la valeur de votre investissem*nt..
Les dividendes sont particulièrement précieux à la retraite car ils fournissent un flux de revenu constant qui peut aider à couvrir les frais de subsistance.. Et contrairement aux obligations, les actions à dividendes offrent un potentiel de gains en capital ainsi que de revenus. Cela signifie que votre portefeuille peut continuer à croître même si vous en retirez de l’argent.
Mais la vérité est que vous pouvez obtenir un rendement de 9,5 % aujourd’hui, et même plus. Mais même à 9,5 %, on parle d'un revenu de classe moyenne de 4 000 $ par mois sur un investissem*nt dejuste un peu plus de 500 000 $. Ci-dessous, je vais vous révéler comment commencer à constituer un portefeuille qui pourrait vous rapporter un flux de revenus encore plus important qu'aujourd'hui.
Si, par exemple, votre portefeuille atteint une valeur de1,5 million de dollars, vous pouvez investir dans un fonds ou dans plusieurs investissem*nts qui rapportent en moyenne 3,3 %. À ce rythme, vous pourriez générer 50 000 $ de dividendes annuels. Avec un solde de portefeuille inférieur à 1 million de dollars, vous devrez viser un rendement moyen de 5 %.
À quelle fréquence les REIT vous paient-ils ?
Les REIT et les actions peuvent tous deux verser des dividendes, généralement sur une basesur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle. Certains investissem*nts offriront également des dividendes spéciaux, mais ils sont imprévisibles.
Pour les investisseurs recherchant un flux constant de revenus mensuels, les fiducies de placement immobilier (REIT) quiverser des dividendes sur une base mensuelleémerger comme une stratégie financière convaincante. Dans cet article, nous décryptons deux REIT qui versent des dividendes mensuels et ont des rendements allant jusqu'à 5,2 %.
La majorité des dividendes des REIT sont imposés comme des revenus ordinaires jusqu'au taux maximum de 37 % (de retour à 39,6 % en 2026), plus une surtaxe distincte de 3,8 % sur les revenus de placement.. Les contribuables peuvent également généralement déduire 20 % du montant combiné du revenu d'entreprise admissible, qui comprend les dividendes admissibles des REIT jusqu'au 1er décembre.
Un portefeuille de dividendes bien construit pourrait potentiellement rapporter entre 2 % et 8 % par an. Cela signifie que pour gagner 3 000 $ par mois grâce aux actions à dividendes, l'investissem*nt initial requis pourrait varier de450 000 $ à 1,8 million de dollars, en fonction du rendement.
- Principales actions à dividendes mensuels pour 2023.
- Propriétés REP.
- D'accord avec l'immobilier.
- Société commerciale Gladstone.
- Propriétés SLD.
- Revenu immobilier.
- SL Vert.
- CERF Industriel.
Ils sont payés à même les revenus et les bénéfices de l'entreprise. Les dividendes peuvent être classés comme ordinaires ou qualifiés. Alors queles dividendes ordinaires sont imposables comme un revenu ordinaire, les dividendes qualifiés qui répondent à certaines exigences sont imposés à des taux de plus-value inférieurs.
Buffett adore ne pas avoir à toucher à ses enjeux et laisser les investissem*nts faire tout le travail. Il estime que ses investissem*nts sont récompensés lorsque les entreprises dans lesquelles il a investi augmentent leurs dividendes et se concentrent sur le rendement pour les actionnaires.
FAQ sur les dividendes
(AGNC) verse des dividendes à ses actionnaires. À quel montant s'élève le dividende d'AGNC Investment Corp. Le dividende mensuel par action d'AGNC Investment Corp. ( AGNC ) était de0,12 $ au 9 avril 2024.
Sur la base des notes des analystes, l'objectif de cours moyen sur 12 mois d'AGNC Investment est de 10,10 $. Quel est le potentiel de hausse d'AGNC, sur la base de l'objectif de cours moyen des analystes ? AGNC Investment aPotentiel de hausse de 2,43 %, sur la base de l'objectif de cours moyen des analystes.
De nombreux investisseurs en REIT se concentrent trop sur le rendement des dividendes.. Ils pensent qu’un rendement en dividendes élevé implique qu’un REIT est bon marché et constitue une bonne opportunité d’investissem*nt. En réalité, c’est souvent le contraire, et le dividende ne dit pas grand-chose, voire rien, sur la valorisation d’un REIT.
Est-ce le mauvais moment pour acheter des REIT ?
Plus d'un an de hausse des taux d'intérêt par la Réserve fédérale a fait baisser les rendements des fiducies de placement immobilier, ou REIT.. Alors que la hausse des taux a eu un impact négatif sur presque tous les secteurs de l’économie en 2022 et pendant la majeure partie de 2023, l’immobilier a été particulièrement touché.
« Je recommande les REIT au sein d'un portefeuille géré », a déclaré Devine, soulignant que la plupart des investisseurs devraient limiter leur exposition aux REIT àentre 2 pour cent et 5 pour cent de leur portefeuille global. Là encore, un professionnel de la finance peut vous aider à déterminer quel pourcentage de votre portefeuille vous devez allouer aux REIT, le cas échéant.
Les faillites de REIT sont en effet rares depuis la débâcle des REIT du milieu des années 1970., lorsque l'endettement élevé et les investissem*nts immobiliers hautement spéculatifs ont entraîné de nombreuses faillites de REIT. Par la suite, les gestionnaires de REIT sont devenus beaucoup plus conservateurs dans leurs pratiques d’investissem*nt et de financement.
| Rendement en dividendes du portefeuille | Paiements de dividendes avec 100 000 $ |
|---|---|
| 1% | 1 000 $ |
| 2% | 2 000 $ |
| 3% | 3 000 $ |
| 4% | 4 000 $ |
C’est ce qu’on appelle le test du marché géographique.L'article 856 (d)(2) (C) exclut les revenus de service des locataires non autorisés (ITSI) de la définition du loyer d'un bien immobilier, ce qui en fait un « mauvais revenu » pour les tests de revenu brut des REIT à 75 % et 95 %..
