Quelles sont les trois étapes du blanchiment d’argent basé sur le commerce ?
Les criminels peuvent falsifier le prix, la quantité ou la qualité des marchandises expédiées. Il y a trois étapes de TBML :placement, superposition et intégration.
Les systèmes de blanchiment d’argent varient dans leur complexité et leurs méthodes, mais il existe trois étapes courantes pour un blanchiment réussi :Placement, superposition et intégration. Examinons les différentes étapes.
Le Groupe d’action financière (GAFI) définit TBML comme «le processus de dissimulation des produits du crime et de leur valeur mobile à l'aide de transactions commerciales transfrontalières dans le but de légitimer leurs origines illicites.» TBML est généralement affecté par la mauvaise facturation des transactions commerciales internationales.
Placement : Injecte « l’argent sale » dans le système financier légitime. Superposition : dissimule la source de l'argent grâce à une série de transactions et d'astuces comptables. Intégration : l'argent blanchi est décaissé à partir du compte légitime.
(3) Il est du devoir de chaque entité déclarante, de son directeur désigné, de ses dirigeants et de ses employés d'observer la procédure et la manière de conserver les informations spécifiées par son organisme de réglementation en vertu du paragraphe (1).]
Les trois étapes du blanchiment d’argent, dans l’ordre dans lequel elles se produisent, sontplacement, superposition et intégration. Ces étapes correspondent au processus que suivent les fraudeurs pour prendre illégalement des fonds, dissimuler la source originale des fonds, puis réintégrer « légitimement » l'argent dans le système lors du blanchiment d'argent.
Pendant de nombreuses années, les programmes de conformité AML ont été construits sur quatre piliers internationalement connus :élaboration de politiques, procédures et contrôles internes, désignation d'un responsable AML (BSA) responsable du programme, formation pertinente des employés et tests indépendants.
Le blanchiment d'argent impliquedissimuler des actifs financiers afin qu'ils puissent être utilisés sans détection de l'activité illégale qui les a produits. Grâce au blanchiment d'argent, le criminel transforme les produits monétaires provenant d'activités criminelles en fonds d'origine apparemment légale.
La fourchette de risque est souvent composée de cinq niveaux :Très faible, faible, moyen, élevé et très élevé. Les résultats de l’évaluation des risques de blanchiment d’argent donneront lieu à des scores de risque individuels pour chaque KRI et au score de risque total, qui correspond au risque composé ou général offert par l’entreprise.
Ces techniques et contrôles comprennent lecollecte de tous les documents liés au commerce, tels que les factures, les accords commerciaux, les connaissem*nts, les méthodes d'expédition et les informations sur les navires pour les transactions commerciales. Souvent, les données commerciales sont également disponibles sur des sites Web publics, ce qui doit être pris en compte lors de l’évaluation de l’activité.
Qui enquête sur le blanchiment d’argent ?
Le Département du Trésor des États-Unisse consacre entièrement à la lutte contre tous les aspects du blanchiment d'argent, au pays et à l'étranger, à travers la mission de l'Office du Terrorisme et du Renseignement Financier (TFI).
Flux transfrontaliers fréquents de transactions, notamment avec les pays à haut risque. Une grande somme d’argent déposée en petites portions. Une grande somme d’argent déposée sur un compte en une seule fois. Paiement reçu sur le compte, ne correspondant pas aux marchandises expédiées ou au blanchiment d'argent basé sur le commerce.
Rappelons les trois étapes du processus de blanchiment d'argent :Placement, superposition et intégration. La bonne réponse est : C) Fouiller Explication : Les étapes du processus de blanchiment d'argent sont : A) ...
L'obligation pour les institutions financières de vérifier et d'enregistrer l'identité de chaque acheteur en espèces de mandats et de chèques bancaires, de banque et de voyage d'un montant supérieur à 3 000 $.. 40 Recommandations Un ensemble de lignes directrices émises par le GAFI pour aider les pays dans la lutte contre l'argent. blanchiment.
Les signes avant-coureurs incluent des transactions répétées d'un montant légèrement inférieur à 10 000 $ ou effectuées par différentes personnes le même jour sur un même compte, des transferts internes entre comptes suivis de dépenses importantes et de faux numéros de sécurité sociale.
Une banque n’est pas tenue de mener une enquête pour déterminer si les fonds ont été obtenus illégalement. Au lieu de cela, les banques doiventsignaler une activité suspecte. Les forces de l'ordre détermineront si un crime sous-jacent associé aux fonds a été violé.
C'est pendant laétape de placementque les blanchisseurs d’argent sont les plus susceptibles d’être arrêtés. Cela est dû au fait que le fait de placer d’importantes sommes d’argent (espèces) dans le système financier légitime peut éveiller les soupçons des responsables.
Achats de titres ou d'autres produits financiers licites au nom du blanchisseur ou au nom des sociétés commerciales légitimes du blanchisseur.
La structuration de la trésorerie estle fait de diviser ce qui serait autrement une seule transaction financière importante en une série de transactions plus petites pour éviter l'examen minutieux des régulateurs et des forces de l'ordre.. La structuration de trésorerie est également connue sous le nom de « schtroumpfa*ge » dans l’industrie.
5MLD stipule queles États membres sont tenus de tenir à jour une liste exacte des fonctions considérées comme des fonctions publiques importantes.. En outre, les fonctions importantes de toute organisation internationale hébergée par l'État membre doivent être incluses.
Qu'est-ce qu'un processus KYC ?
KYC signifie Connaissez votre client et parfois Connaissez votre client. Le contrôle KYC ou KYC estle processus obligatoire d'identification et de vérification de l'identité du client lors de l'ouverture d'un compte et périodiquement dans le temps.
Selon le Département du Trésor des États-Unis : Le blanchiment d'argent est le processus par lequel les produits obtenus illégalement (c'est-à-dire « l'argent sale ») semblent légaux (c'est-à-dire « propres »). Généralement, cela implique trois étapes : le placement, la superposition et l’intégration.
Toute personne reconnue coupable de blanchiment d'argent pourrait être condamnée àjusqu'à 20 ans d'emprisonnement et des amendes pouvant aller jusqu'à 500 000 $ ou deux fois la valeur des biens impliqués dans la transaction, selon le montant le plus élevé. Ceux qui sont impliqués dans des infractions de blanchiment d’argent peuvent également faire face à d’autres accusations criminelles connexes.
Les formes traditionnelles de blanchiment d’argent sontschtroumpf, utilisation de mules et ouverture de sociétés écrans. D'autres méthodes incluent l'achat et la vente de matières premières, l'investissem*nt dans divers actifs tels que l'immobilier, les jeux de hasard et la contrefaçon.
L’affaire Danske Bank
La succursale estonienne de Danske Bank a servi de canal pour environ 228 milliards de dollars de fonds blanchis entre 2007 et 2015. Ce scandale, impliquant des milliers de clients suspects, a attiré l'attention du public sur les manquements de la banque en matière de conformité.
