Comment le blanchiment d'argent basé sur le commerce se produit-il?
TBML se produit généralementgrâce à la mauvaise opinion des transactions commerciales internationales ou à une mauvaise opinion des échanges.En déformant frauduleusem*nt le prix, la quantité ou la qualité des marchandises, les criminels peuvent rapidement déplacer des montants importants d'argent ou une valeur d'une juridiction à une autre.
Le Financial Action Task Force (FATF) définit le TBML comme «Le processus de déguisem*nt du produit du crime et de la valeur émouvante à l'aide de transactions commerciales transfrontalières pour tenter de légitimer leurs origines illicites. "Le TBML est généralement affecté par l'invocation à mauvais escient des transactions commerciales internationales.
Importation et exportation répétées de la même marchandise de grande valeur, connue sous le nom de transactions de carrousel.Les produits commerciaux qui ne correspondent pas aux entreprises impliquées.La sur ou la sous-évaluation des marchandises sur la facture et d'autres documents.Sur ou sous-navire des biens ou des services (également, expéditions fantômes).
Les criminels peuvent falsifier le prix, la quantité ou la qualité des marchandises expédiées.Il y a trois étapes de TBML:placement, superposition et intégration.En terminant le certificat de blanchiment d'argent basé sur le commerce d'ACAMS, vous obtiendrez une compréhension détaillée de ces trois étapes, ainsi que les méthodes courantes de TBML.
Le fardeau de la preuve exige que l'accusation prouve hors de tout doute raisonnable que le défendeur est coupable de l'infraction accusée.Dans un cas de blanchiment d'argent, cela peut être difficile à faire, commeL'accusation doit prouver que l'accusé savait que l'argent qu'ils utilisaient était le produit d'un crime.
En banque,dépôts ou retraits en espèces inhabituels, mouvement rapide des fonds, plusieurs comptes avec des noms similaires ou un comportement client inhabituelpourrait indiquer des activités de blanchiment d'argent, ce qui a suscité la nécessité d'une enquête plus approfondie ou la nécessité de soumettre un SAR à la FIU nationale.
Divers observateurs ont noté que bien que le TBML soit une forme courante de blanchiment d'argent international, il est l'un des plus difficiles à détecter en raison des complexités des transactions commerciales et du volume du commerce international, entre autres.
Le blanchiment d'argent basé sur le commerce comme moyen de dissimuler des capitaux illicites.Le crime transnational est une grande entreprise, vautjusqu'à 2,2 billions de dollars chaque année.Ces réseaux criminels doivent déguiser leurs bénéfices illicites afin de bénéficier du produit du système financier légitime.
Une banque doit déposer électroniquement un rapport de transaction de devises (CTR) pour chaque transaction dans Currency1 (dépôt, retrait, échange de devises, ou autre paiement ou transfert) de plus de 10 000 $ par, à travers ou à la banque.
Wachovia Bank, une fois une éminente institution financière, s'est retrouvée impliquée dans un scandale massif de blanchiment d'argent impliquant des cartels de drogue mexicains.La banque a été accusée d'avoir facilité le blanchiment d'environ 350 milliards de dollars par le biais de ses succursales, ce qui en fait l'un des plus grands cas de blanchiment d'argent de l'histoire.
Quelles sont les causes profondes du blanchiment d'argent?
Les facteurs qui contribuent au blanchiment d'argent comprennentLe désir de profiter des activités criminelles, lacunes dans la gouvernance due aux cadres institutionnels corrompus ou faibles, et les progrès des technologies et des systèmes financiers qui permettent des transactions transfrontalières rapides et parfois presque indétectables.
Cela implique la manipulation des transactions commerciales, telles que la facturation, pour masquer la véritable source de fonds et les faire paraître légitimes.TBML peut prendre diverses formes, commesur-invocation ou sous-invocation des marchandises, classifier mal les marchandises pour éviter les droits de douane et utiliser de faux documents d'expédition.
Le blanchiment d'argent basé sur le commerce (TBML) est un risque croissant, car les transactions apparemment légitimes sont exploitées par des groupes criminels pour blanchir les fonds et financer l'activité terroriste.
C'est pendant la phase de placement que les blanchisseurs d'argent sont les plus vulnérables à être capturés.Cela est dû au fait que le fait de placer de grandes sommes d'argent (en espèces) dans le système financier légitime peut soulever des soupçons de fonctionnaires.
L'implication des entreprises tierces et la complication des transactions rendent difficile l'identification de la source des fonds.Les entreprises qui utilisent des structures d'entreprise complexes sans motif raisonnablesont un gros drapeau rouge.Ils montrent des accords compliqués pour confondre les enquêteurs et cacher les écarts dans le commerce.
Flags rouges et nature du dispositif
Désintestation ou désir de raccourcis: un client qui semble désintéressé par l'issue d'un mandat ou demande des raccourcis ou une réalisation inhabituellement rapide d'une transaction peut être un drapeau rouge lorsque l'on considère les risques de conformité anti-blanchiment.
Un drapeau rouge estUn avertissem*nt ou une indication que les actions, les états financiers ou les reportages sur l'entreprise posent un éventuel problème ou une menace.Les drapeaux rouges peuvent être une caractéristique indésirable qui fait ressortir un analyste ou un investisseur.
Le procureur doit d'abord posséderPreuve hors de tout doute raisonnable que les biens spécifiques impliqués dans la transaction monétaire ont été dérivés de "l'activité illégale spécifiée"tel que défini au § 1957 (f) (3).
Prison: une peine minimale de16 moiset jusqu'à quatre ans de prison.Amende: l'amende est jusqu'à 250 000 $, soit deux fois le montant d'argent blanchi.
Malgré91,1%Des délinquants de blanchiment d'argent sont emprisonnés, 90% des crimes de blanchiment d'argent ne sont pas détectés.
Le blanchiment d'argent peut-il être tracé?
Le blanchiment d'argent est une technique utilisée par les criminels pour couvrir leurs pistes financières après avoir obtenu illégalement de l'argent d'une source illégitime.Les bénéfices tirés de l'activité criminelle sont souvent appelés «argent sale».C'est parce que l'argent est directement lié au crime etpeut être tracée.
C'est pendant lestade de placementCes blanchisseurs d'argent sont les plus vulnérables à être capturés.Cela est dû au fait que le fait de placer de grandes sommes d'argent (en espèces) dans le système financier légitime peut soulever des soupçons de fonctionnaires.
Formation et sensibilisation: les entreprises et les institutions financières devraientformer leurs employés sur les risques associés au TBML et les mesures qu'ils peuvent prendre pour l'empêcher.Le personnel doit être familier avec les politiques et procédures de l'entreprise sur la LMA / CFT et être en mesure d'identifier et de signaler toute activité suspecte.
Quand une banque doit-elle signaler votre dépôt?Les banques déclarent les personnes qui déposent10 000 $ ou plusen liquide.L'IRS partage généralement un dépôt suspect ou une activité de retrait avec les autorités locales et étatiques, a déclaré Castaneda.
Le département américain du Trésorest entièrement dédié à la lutte contre tous les aspects du blanchiment d'argent au pays et à l'étranger, par la mission du Bureau du terrorisme et de l'intelligence financière (TFI).
