Combien investi pour gagner 1 000 $ par an en dividendes ?
Les trois principales actions à dividendes à considérer pour votre portefeuille sont Altria Group (NYSE : MO), Verizon Communications (NYSE : VZ) et Bank of Nova Scotia (NYSE : BNS). Investir13 000 $l'investissem*nt dans ces actions peut suffire à générer 1 000 $ de revenus de dividendes l'année prochaine.
Une deuxième action à haut rendement capable de produire 100 $ de revenu de dividendes mensuel ultra sûr en 2024 à partir d'un investissem*nt initial de11 925 $(divisée en trois) est la société de développement commercial (BDC) PennantPark Floating Rate Capital (NYSE : PFLT).
Si, par exemple, votre portefeuille atteint une valeur de1,5 million de dollars, vous pouvez investir dans un fonds ou dans plusieurs investissem*nts qui rapportent en moyenne 3,3 %. À ce rythme, vous pourriez générer 50 000 $ de dividendes annuels. Avec un solde de portefeuille inférieur à 1 million de dollars, vous devrez viser un rendement moyen de 5 %.
Rendement en dividendes du portefeuille | Paiements de dividendes avec 100 000 $ |
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1% | 1 000 $ |
2% | 2 000 $ |
3% | 3 000 $ |
4% | 4 000 $ |
Avoir un portefeuille parfait pour générer 1000$/mois de dividendes,il faut avoir au moins 30 actions dans au moins 10 secteurs différents. Aucune action ne doit représenter plus de 3,33 % de votre portefeuille. Si chaque action génère environ 400 $ de revenus de dividendes par an, 30 de chaque généreront 12 000 $ par an ou 1 000 $/mois.
Si vous souhaitez rapporter à la maison en moyenne 100 $ par mois ($1 200/an) dans un revenu de dividendes ultra sûr, investissez simplement 13 800 $ (répartis à parts égales, de trois manières) dans les actions à très haut rendement suivantes, qui affichent un rendement moyen de 8,71 % !
Dans un marché qui génère un rendement annuel de 2 %, vous auriez besoin d'investir 600 000 $ d'avance afin de générer de manière fiable12 000 $ par an(ou 1 000 $ par mois) en versem*nts de dividendes.
Les actions de sociétés ouvertes qui partagent leurs bénéfices avec leurs actionnaires en versant des dividendes en espèces rapportent entre 2 % et 6 % par an. Dans cet esprit, en mettant250 000 $ en actions à dividendes à faible rendement ou 83 333 $ en actions à haut rendementrecevra vos 500 $ par mois.
Trop de gens sont payés très cher pour dire aux investisseurs que de tels rendements sont impossibles. Mais la vérité est que vous pouvez obtenir un rendement de 9,5 % aujourd’hui, et même plus. Mais même à 9,5 %, on parle d'un revenu de classe moyenne de 4 000 $ par mois sur un investissem*nt dejuste un peu plus de 500 000 $.
Cependant, le montant de l’investissem*nt nécessaire pour produire le revenu souhaité est considérable. Pour gagner 2 000 $ en revenus de dividendes, le montant de l'investissem*nt et le taux de rendement doivent être400 000 $ et 6 %, respectivement. Si le taux est inférieur, disons 4 %, l'investissem*nt initial est de 600 000 $.
Peut-on vivre de dividendes ?
Il est possible d’atteindre la liberté financière en vivant éternellement de dividendes. Cela ne veut pas dire que c’est facile, mais c’est possible. Ceux qui partent de rien ont certes un chemin difficile à parcourir pour accéder à un revenu passif leur permettant de prendre leur retraite.
De combien d’argent vous avez besoin pour prendre votre retraite avec des dividendes. En règle générale, vous pouvezmultipliez le revenu de dividendes annuel que vous souhaitez générer par 22 et par 28pour établir une fourchette raisonnable du montant que vous devez investir pour vivre de dividendes.
Et oui,Certains diront même qu’un million de dollars suffirait à lui seul pour assurer une retraite décente.(même si l’inflation et la hausse du coût de la vie pourraient différer). Mais l’avantage de vivre de dividendes est que vous n’avez pas besoin de toucher à votre investissem*nt principal pour payer les factures.
Historiquement, le marché boursier a un taux de rendement annuel moyen compris entre 10 et 12 %. Donc, si votre million de dollars est investi dans des fonds communs de placement d’actions de croissance, cela signifievous pourriez potentiellement vivre avec 100 000 à 120 000 dollars par an sans jamais toucher à votre oie d'un million de dollars.
Un portefeuille de dividendes bien construit pourrait potentiellement rapporter entre 2 % et 8 % par an. Cela signifie que pour gagner 3 000 $ par mois grâce aux actions à dividendes, l'investissem*nt initial requis pourrait varier de 450 000 $ à 1,8 million de dollars, selon le rendement.
Certains experts recommandent de retirer 4 % chaque année de vos comptes de retraite. Pour générer 500 $ par mois, vous devrez peut-être porter vos investissem*nts à 150 000 $. Retirer 4 % chaque année équivaudrait à 6 000 $, soit 500 $ par mois.
- Coca-Cola (KO) Source : Coca-Cola. ...
- Chevron (CVX) Source : LesPalenik / Shutterstock.com. ...
- Schwab US Dividend Equity (SCHD) Source : iQoncept/shutterstock.com.
Oui, il y a beaucoup d'avantages. Cependant, il y a aussi un prix à payer pour ces avantages. L’avantage le plus évident de l’investissem*nt en dividendes est qu’il donne aux investisseurs un revenu supplémentaire qu’ils peuvent utiliser à leur guise. Ces revenus peuvent augmenter les rendements en étant réinvestis ou retirés et utilisés immédiatement.
Années investies | Solde à la fin de la période |
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dix | 102 422 $ |
20 | 379 684 $ |
30 | 1 130 244 $ |
40 | 3 162 040 $ |
Cotisation mensuelle | Il est temps d'atteindre 1 million de dollars avec un rendement annuel de 8 % |
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500 $ | 33,3 ans |
1 000 $ | 25,5 ans |
2 500 $ | 16,3 ans |
5 000 $ | 10,6 ans |
Combien dois-je investir pour gagner 1 000 $ par mois ?
Par exemple, si le rendement moyen est de 3 %, c'est ce que nous utiliserons pour nos calculs. Gardez à l’esprit que les rendements varient en fonction de l’investissem*nt. Calculez l'investissem*nt nécessaire : Pour gagner 1 000 $ par mois, ou 12 000 $ par an, avec un rendement de 3 %, vous devrez investir un total d'environ 400 000 $. Calcul : 12 000 $ / 0,03 = 400 000 $.
Entreprise | Rendement du dividende |
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Big 5 Sporting Goods Corp (BGFV) | 18,70% |
Ready Capital Corp (RC) | 13,68% |
Fiducie immobilière Arbour Inc. (ABR) | 13,52% |
Dynex Capital, Inc. (DX) | 12,64% |
Pour générer 5 000 $ de dividendes par mois,vous auriez besoin d'une valeur de portefeuille d'environ 1 million de dollars investie dans des actions avec un rendement en dividende moyen de 5 %. Par exemple, l’action Johnson & Johnson rapporte actuellement 2,7 % par an. 1 million de dollars investi générerait environ 27 000 dollars par an ou 2 250 dollars par mois.
Quel est le dividende sur 100 $ d’actions de Coca-Cola ? Coca-Cola a versé un dividende de 0,46 $ par action (1,84 $ annualisé) à la mi-2023.
Action | Capitalisation boursière | Rendement du dividende courant sur 12 mois |
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Modiv Industriel Inc.(MDV) | 112 millions de dollars | 7,7% |
Propriétés LTC Inc. (LTC) | 1,3 milliard de dollars | 7,2% |
Realty Income Corp. | 44 milliards de dollars | 6,4% |
Fiducie de redevances PermRock (PRT) | 53 millions de dollars | 10,3% |