À quelle fréquence le REIT verse-t-il des dividendes ?
Les REIT et les actions peuvent tous deux verser des dividendes, généralement sur une basesur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle. Certains investissem*nts offriront également des dividendes spéciaux, mais ils sont imprévisibles.
| FPI | Rendement du dividende à terme |
|---|---|
| Blackstone Mortgage Trust Inc. (BXMT) | 12,1% |
| KKR Real Estate Finance Trust Inc. (KREF) | 13,5% |
| Propriétés du gouvernement de l'Est Inc. (DEA) | 8,3% |
| Realty Income Corp. | 5,5% |
Pour être considérée comme un REIT, une entreprise doit avoir la majeure partie de ses actifs et de ses revenus liés à des investissem*nts immobiliers etdoit distribuer au moins 90 pour cent de son revenu imposable aux actionnaires chaque année sous forme de dividendes.
| Action | Rendement du dividende à terme |
|---|---|
| Exxon Mobil Corp. | 3,5% |
| Johnson & Johnson (JNJ) | 3% |
| Procter & Gamble Co. (PG) | 2,3% |
| Home Depot Inc. (HD) | 2,4% |
Les REIT conviennent bien aux investisseurs axés sur le revenu, en raison de leurdistribution de dividendes historiquement élevée et fiablequi ont généralement augmenté au fil du temps et ont souvent augmenté plus rapidement que le taux d’inflation.
Risque de taux d'intérêt
La valeur d'un FPI est basée sur le marché immobilier, donc si les taux d'intérêt augmentent et que la demande de propriétés diminue en conséquence, cela pourrait entraîner une baisse de la valeur des propriétés, ce qui aurait un impact négatif sur la valeur de votre investissem*nt.
Pour les investisseurs recherchant un flux constant de revenus mensuels, les fiducies de placement immobilier (REIT) quiverser des dividendes sur une base mensuelleémerger comme une stratégie financière convaincante. Dans cet article, nous décryptons deux REIT qui versent des dividendes mensuels et ont des rendements allant jusqu'à 8 %.
C’est ce qu’on appelle le test du marché géographique.L'article 856 (d)(2) (C) exclut les revenus de service des locataires non autorisés (ITSI) de la définition du loyer d'un bien immobilier, ce qui en fait un « mauvais revenu » pour les tests de revenu brut des REIT à 75 % et 95 %..
L'option la moins chère : les FPI—1 000 $ à 25 000 $ ou plus
Ce sont des titres et sont négociés sur les principales bourses comme les actions. Ils investissent directement dans l’immobilier, soit par le biais d’achats immobiliers, soit par le biais de placements hypothécaires.
La majorité des dividendes des REIT sont imposés commerevenus ordinaires jusqu'au taux maximum de 37 % (revenant à 39,6 % en 2026), plus une surtaxe distincte de 3,8 % sur les revenus de placements. Les contribuables peuvent également généralement déduire 20 % du montant combiné du revenu d'entreprise admissible, qui comprend les dividendes admissibles des REIT jusqu'au 1er décembre.
Quelle est l’action à dividende la plus sûre à acheter actuellement ?
Cependant, il existe de nombreuses actions à dividendes sûres.Kinder Morgan (KMI -0,22 %), Equinix (EQIX 0,45 %) et Lockheed Martin (LMT 0,68 %)sont trois actions à dividendes ultra-sûres car elles génèrent des flux de trésorerie garantis contractuellement et ont des profils financiers solides.
La Société verse normalement des dividendesquatre fois par an, généralement le 1er avril, le 1er juillet, le 1er octobre et le 15 décembre. Les actionnaires inscrits peuvent choisir de recevoir leurs paiements de dividendes par voie électronique ou par chèque dans la devise de leur choix.
| Action | Capitalisation boursière | Rendement du dividende courant sur 12 mois |
|---|---|---|
| Société d'investissem*nt Gladstone.(GAGNER) | 500 millions de dollars | 6,9% |
| Modiv Industriel Inc. (MDV) | 112 millions de dollars | 7,7% |
| Propriétés LTC Inc. (LTC) | 1,3 milliard de dollars | 7,2% |
| Realty Income Corp. | 44 milliards de dollars | 6,4% |
Au fil du temps, les flux de trésorerie générés par ces versem*nts de dividendes peuvent compléter vos revenus de sécurité sociale et de retraite. Peut-être que cela peut même vous fournir tout l’argent dont vous avez besoin pour maintenir votre style de vie avant la retraite. Il est possible de vivre de dividendes si l’on fait un peu de planification.
De nombreux investisseurs en REIT se concentrent trop sur le rendement des dividendes.. Ils pensent qu’un rendement en dividendes élevé implique qu’un REIT est bon marché et constitue une bonne opportunité d’investissem*nt. En réalité, c’est souvent le contraire, et le dividende ne dit pas grand-chose, voire rien, sur la valorisation d’un REIT.
Les REIT permettent aux investisseurs de mettre leur argent en commun et d'acheter des propriétés immobilières.Selon la loi, un REIT doit verser au moins 90 % de ses revenus à ses actionnaires, offrant ainsi aux investisseurs une option de revenu passif qui peut être utile en cas de récession..
Plus d'un an de hausse des taux d'intérêt par la Réserve fédérale a fait baisser les rendements des fonds de placement immobilier, ou des REIT. Alors que la hausse des taux a eu un impact négatif sur presque tous les secteurs de l’économie en 2022 et pendant la majeure partie de 2023, l’immobilier a été particulièrement touché.
Si vous cherchez à exploiter une nouvelle source de fonds pour votre retraite, alorsles fiducies de placement immobilier (REIT) sont un moyen populaire de créer un flux de revenus passif fiable. Les REIT génèrent des flux de trésorerie grâce aux loyers ou aux ventes et doivent légalement transmettre la majorité de leurs bénéfices aux actionnaires sous forme de dividendes.
Les généreux versem*nts de dividendes dont bénéficient les investisseurs en REIT pourraient sembler particulièrement attrayants à l’avenir. Avec des baisses de taux à l’horizon,les rendements en dividendes des REIT peuvent sembler plus favorables que ceux des titres à revenu fixe et des comptes du marché monétaire.
Pour générer 1 000 $ de dividendes par mois, vous devrezconstituer un portefeuille d'actions qui produiront au moins 12 000 $ de dividendes sur une base annuelle. En utilisant un rendement en dividendes moyen de 3 % par an, vous aurez besoin d'un portefeuille de 400 000 $ pour générer ce revenu net (400 000 $ X 3 % = 12 000 $).
À quelle fréquence les REIT font-ils faillite ?
Cela signifie que les REIT sont des emprunteurs idéaux pour les banques. C’est exactement avec eux qu’ils veulent faire affaire, car ils savent que le risque de faillite d’un REIT est extrêmement faible. Il suffit de regarder le passé.Il y a eu très peu de faillites de REIT au cours des 50 dernières années.
L’investissem*nt immobilier pouvant être porteur de niveaux d’endettement élevés, le secteur est soumis au risque de taux d’intérêt.Les ratios D/E pour les sociétés du secteur immobilier, y compris les REIT, ont tendance à varier de 1,0 à plus de 8,0 : 1..
À ce taux de rendement, un investissem*nt mensuel de 300 $ dans des REIT deviendrait 1 million de dollars en 30 ans environ.Si vous investissez plus d’argent dans des REIT ou dans celles produisant un rendement annuel moyen plus élevé, vous pourriez devenir millionnaire encore plus rapidement.
Il déclare : « Notre analyse montreLes REIT se comportent historiquement très bien en période de forte inflation. Je pourrais facilement prévoir des rendements mondiaux des REIT inférieurs à deux chiffres au cours des 12 prochains mois – et si la situation économique s’avère plus positive, ils pourraient être bien plus que cela.
Étant donné que la plupart des REIT non négociés sont illiquides, il existe souvent des restrictions concernant le rachat et la vente d'actions. Bien qu'un REIT soit toujours ouvert aux investisseurs publics,les investisseurs peuvent être en mesure de revendre leurs actions au FPI. Cependant, cette vente est généralement proposée à prix réduit ; ne laissant qu'environ 70 % à 95 % de la valeur originale.
