Qu'est-ce qui est plus important que les flux de trésorerie ou la valeur nette?
Que vous soyez un faux retraité, un retraité traditionnel vivant de la sécurité sociale ou quelqu'un avec un travail de jour,des flux de trésorerieest plus important que la valeur nette, en particulier lors d'un ralentissem*nt économique.La valeur nette est souvent une illusion qui ne fait que stimuler votre ego lorsque les temps sont bons.
Valeur nette, ne pas être liquide, peut créer une situation de «tout ou rien» mais la trésorerie la stabilise.Dans ce cas, une personne à faible valeur nette et des flux de trésorerie plus élevés se trouve dans une situation plus sûre.Il peut payer ses frais de subsistance et dépenser pour le luxe et les investissem*nts ou l'épargne sans faire pierner de la dette.
Bien que de nombreux investisseurs gravitent vers le revenu net,Les flux de trésorerie d'exploitation sont souvent considérés comme une meilleure métrique de la santé financière d'une entreprisepour deux raisons principales.Premièrement, les flux de trésorerie sont plus difficiles à manipuler sous GAAP que le bénéfice net (bien que cela puisse être fait dans une certaine mesure).
Les flux de trésorerie et les bénéfices sont tous deux des aspects cruciaux d'une entreprise.Pour qu'une entreprise réussisse à long terme, elle doit générer des bénéfices tout en opérant avec des flux de trésorerie positifs.
Les flux de trésorerie contribuent à la croissance de l'entreprise
Un flux de trésorerie stable et positif qui est investi pour élargir votre entreprise est une stratégie bien supérieure que simplement s'accrocher aux petit* bénéfices.Au lieu de cela, la croissance due à des flux de trésorerie continue peut entraîner de lourds bénéfices à l'avenir.C'est un signe de la prospérité à long terme de l'organisation.
Les deux mesures de base de votre situation financière sont votre valeur nette et vos flux de trésorerie.Votre valeur nette est un stock ou un inventaire, qui vous indique où vous en êtes actuellement financièrement.Votre flux de trésorerie est une mesure qui vous donne une bonne indication de la façon dont la première mesure est susceptible de changer avec le temps.
Également connu sous le nom de l'état des flux de trésorerie, le CFS aide ses créanciers à déterminer la quantité de trésorerie disponible (appelée liquidité) pour que la société finance ses dépenses d'exploitation et rembourse ses dettes.Le CFS est tout aussi important pour les investisseurs carIl leur dit si une entreprise est sur un terrain financier solide.
Si une entreprise vend un actif ou une partie de la Société pour lever des capitaux, le produit de la vente serait un ajout à Cash pour la période.En conséquence, une entreprise pourrait avoir une perte nette tout en enregistrant des flux de trésorerie positifs à partir de la vente de l'actifSi la valeur de l'actif dépassait la perte pour la période.
Les énoncés de flux de trésorerie sont un bon baromètre pour savoir si vos niveaux de dette sont durables et si votre coût de la dette est gérable ou non en fonction de vos flux de trésorerie d'exploitation durables.N'oubliez pas que vous avez besoin de réels en espèces pour payer vos dettes et les bénéfices des livres ne sont pas suffisants.
Ou,Si une entreprise a effectué un achat important (comme acheter une nouvelle propriété ou investir dans de nouveaux actifs incorporels) dans un passé récent, les flux de trésorerie disponibles pourraient être plus élevés que le bénéfice net- ou toujours positif même lorsqu'une entreprise signale une perte nette.
Pourquoi les flux de trésorerie sont plus importants que le bilan?
Le bilan montre un instantané des actifs et des passifs pour la période, mais il ne montre pas l'activité de l'entreprise au cours de la période, tels que les revenus, les dépenses, ni le montant de l'argent dépensé.Les activités en espèces sont plutôt enregistrées sur le relevé de trésorerie.
Un état des flux de trésorerie estUn outil important utilisé pour gérer les finances en suivant les flux de trésorerie pour une organisation.Cette déclaration est l'un des trois rapports clés (avec le compte de résultat et le bilan) qui aident à déterminer la performance d'une entreprise.
Comme un état des flux de trésorerie est basé sur une base de comptabilité en espèces,Il ignore le concept comptable de base de la comptabilité.Les états de trésorerie ne conviennent pas pour juger de la rentabilité d'une entreprise, car les frais de non-monnaie sont ignorés tout en calculant les flux de trésorerie à partir des activités d'exploitation.
Oui, une entreprise rentable peut avoir des flux de trésorerie négatifs.Les flux de trésorerie négatifs ne sont pas nécessairement une mauvaise chose, tant qu'elle n'est pas chronique ou à long terme.Un seul quart de flux de trésorerie négatif peut signifier une dépense inhabituelle ou un retard dans les reçus pour cette période.Ou, cela pourrait signifier un investissem*nt dans la croissance future de l'entreprise.
Bénéfices: indication:Les flux de trésorerie montrent combien d'argent entre et hors de votre entreprise, tandis que le profit illustre combien d'argent reste après avoir payé toutes vos dépenses.Déclaration: Les flux de trésorerie sont déclarés sur le compte de flux de trésorerie et les bénéfices peuvent être trouvés dans le compte de résultat.
Le rôle des équivalents en espèces et en espèces dans votre plan financier
Verhaalen recommande souvent aux clients de maintenir une réserve de trésorerie qui est, au minimum,L'équivalent de six mois de revenus.
Votre valeur nette est vos actifs moins vos passifs.C'est ce qu'il vous reste après avoir payé toutes vos responsabilités.La valeur nette est une meilleure mesure de la stabilité financière d'une personne que le revenu seul.Le revenu d'une personne pourrait être perturbé par la perte d'emploi ou la réduction des heures de travail.
Les flux de trésorerie nets sont positifs;Les flux de trésorerie nets sont nuls;Les flux de trésorerie nets sont négatifs.Les flux de trésorerie nets positifs (au-dessus de 0) sont généralement un signe de solidité financière et de bonne gestion: les revenus de l'entreprise couvrent tous ses besoins sans recours au financement externe.
Généralement considéré comme le plus important des états financiers, unreleve de revenuemontre combien d'argent une entreprise a gagné et dépensé sur une période de temps spécifique.
Une entreprise peut se débrouillerRevenus élevés et bénéfices faibles ou inexistants si les investisseurs pensent qu'il deviendra rentable à l'avenir.Amazon n'est qu'un exemple d'une entreprise qui l'a fait en se concentrant sur la croissance et les revenus plutôt que sur le profit.
Pourquoi l'état des flux de trésorerie n'est-il pas utile?
Un état de flux de trésorerie est l'état financier qui présente les entrées de trésorerie et les sorties d'une entreprise pendant une période donnée.Il est tout aussi important que le bilan d'annonce du compte de résultat pour l'analyse des flux de trésorerie, mais il n'est pas utile pourVérifier la valeur nette de l'entreprise.
Une entreprise pourrait réaliser un bénéfice net tout en ayant des flux de trésorerie négatifs.Gagner des revenus ne signifie pas nécessairement que l'entreprise a reçu des espèces immédiatement.Le mouvement réel de l'argent peut se produire plus tard.Par exemple, une entreprise a vendu des marchandises et accumulé des bénéfices sur le compte de résultat mais n'a pas encore reçu l'argent.
Les flux de trésorerie positifs indiquent que les actifs liquides d'une entreprise augmentent, lui permettant de couvrir les obligations, de réinvestir dans ses activités, de retourner de l'argent aux actionnaires, de payer les dépenses et de fournir un tampon contre les défis financiers futurs.
Le bénéfice net est le profit d'une entreprise réalisée pendant une période, tandis queLes flux de trésorerie à partir des mesures des activités d'exploitation, en partie, l'argent entrant et sortant pendant les opérations quotidiennes d'une entreprise.
Si une entreprise a des frais d'amortissem*nt ou d'amortissem*nt importants, son revenu net peut être inférieur à son flux de trésorerie réel, conduisant à un FCF plus élevé.
