Pourquoi l'investissem*nt international devrait-il être envisagé pour la plupart des portefeuilles des investisseurs ?
Les marchés en dehors des États-Unis ne montent pas toujours en même temps que le marché intérieur.détenir des titres à la fois internationaux et nationaux peut atténuer une partie de la volatilité de votre portefeuille. Cela peut répartir davantage le risque de votre portefeuille que si vous déteniez uniquement des titres nationaux.
En raison des restrictions et réglementations du gouvernement américain, les investissem*nts internationaux offrent divers avantages que les actions nationales ne peuvent pas offrir.. Cela peut également aider les investisseurs à constituer des portefeuilles diversifiés et à éviter que les risques économiques ne compromettent la croissance et les bénéfices à long terme.
Les étrangers ont de plus grandes opportunités d’obtenir des rendements plus élevés à long termeen investissant sur des marchés internationaux en croissance. Les économies émergentes, en particulier, ont souvent un potentiel de croissance plus élevé que les économies matures, offrant ainsi des perspectives d’investissem*nt attractives aux investisseurs étrangers en quête de rendements plus élevés.
Les actions internationales présentent deux avantages principaux :diversification et potentiel de performance supérieure à celle des actions américaines sur certaines périodes. Dans le passé, les actions non américaines présentaient des corrélations relativement faibles avec leurs hom*ologues américaines, ce qui a conduit à de meilleurs rendements ajustés au risque pour un portefeuille diversifié à l'échelle mondiale.
Diversification. L'investissem*nt international peut aider les investisseurs américains à répartir leur risque d'investissem*nt sur des entreprises et des marchés qui sont extérieurs à l'économie américaine et différents de celle-ci.
Les résultats montrent également que les bénéfices de la diversification internationale proviennent principalement de laatténuation des risques de marché, politiques et d’inflation.
Les avantages pour l’entreprise qui investit sur un marché étranger comprennentaccès au marché, accès aux ressources et réduction du coût de production. Les inconvénients pour l’entreprise comprennent une économie étrangère instable et imprévisible, des systèmes politiques instables et des systèmes juridiques sous-développés.
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Investissem*nt direct étranger (IDE)joue un rôle majeur dans l’économie américaine, à la fois en tant que moteur clé de l’économie et source importante d’innovation, d’exportations et d’emplois.. Les États-Unis ont toujours offert aux investisseurs étrangers un marché stable et accueillant.
Investir à l’international offre une diversification et un potentiel de croissance, en particulier sur les marchés émergents, mais cela comporte un certain nombre de risques. Parmi eux, les principaux sont lesdes coûts plus élevés, des changements et des fluctuations des taux de change et des différents niveaux de liquidité sur les marchés en dehors des États-Unis.
Qu’est-ce que l’investissem*nt de portefeuille dans le commerce international ?
Les investissem*nts de portefeuille étrangers (IPF) font référencel'achat de titres et d'autres actifs financiers par des investisseurs d'un autre pays. Des exemples d'investissem*nts de portefeuille étrangers comprennent les actions, les obligations, les fonds communs de placement, les fonds négociés en bourse, les certificats de dépôt américains (ADR) et les certificats de dépôt globaux (GDR).
Commencez par allouer 15 à 20 % de votre portefeuille d’actions aux actions étrangères. C'est le pourcentage que je maintiens généralement dans les portefeuilles Vanguard. C'est suffisamment significatif pour faire une différence dans vos rendements globaux, mais pas au point de ruiner votre portefeuille lorsque les marchés étrangers tombent temporairement en disgrâce.
Il existe deux grandes catégories d’investissem*nts internationaux :investissem*nts de portefeuille et investissem*nts directs étrangers (IDE). L'investissem*nt de portefeuille fait référence à l'investissem*nt dans les actions, obligations ou actifs d'une entreprise, mais pas dans le but de contrôler ou de diriger les opérations ou la gestion de l'entreprise.
Cela signifie que si vous détenez des actions dans différents pays, vous aurez la possibilité de connaître moins de volatilité sur l'ensemble de votre portefeuille.Les titres à l'étranger ont des corrélations plus faibles les uns avec les autres, ce qui aidera l'investisseur à diversifier et à gérer le risque lié au portefeuille..
Réduction de risque: L'un des principaux avantages de la diversification est sa capacité à réduire le risque global du portefeuille. En répartissant les investissem*nts entre différentes classes d'actifs et titres, l'impact de la mauvaise performance d'un seul investissem*nt sur l'ensemble du portefeuille est atténué.
La diversification internationale améliore la réduction des risques enexposer le portefeuille aux différents marchés du monde en compensant. Le portefeuille devient bien diversifié et moins risqué car la corrélation entre les investissem*nts dans les différents pays est faible.
L'investissem*nt international est une stratégie d'investissem*nt qui impliquesélectionner des instruments d'investissem*nt mondiaux dans le cadre d'un portefeuille d'investissem*nt. Les gens investissent souvent à l’international pour accroître la diversification et répartir le risque d’investissem*nt entre les marchés et les entreprises mondiales.
Un rééquilibrage trop fréquent peut sacrifier les rendements. Un rééquilibrage moins fréquent peut renforcer les rendements et accroître la volatilité du portefeuille. Vanguard recommande de vérifier votre portefeuilletous les six mois, et rééquilibrage si les valeurs s'écartent de 5 % ou plus de l'objectif.
Coût d'opportunité. Les investisseurs qui investissent dans des investissem*nts à long terme doivent souvent abandonner des opportunités rentables à court terme ou d’autres classes d’actifs ou portefeuilles rentables. Cependant, cet inconvénient dépend strictement des objectifs d’investissem*nt de l’investisseur.
Montant:Visez à épargner au moins 15 % de votre revenu avant impôt chaque année pour la retraite. Compte : profitez des 401(k), 403(b), des HSA et des IRA pour un potentiel de croissance à impôt différé ou libre d'impôt. Répartition de l'actif : les investisseurs ayant un horizon de placement à plus long terme devraient avoir une exposition importante et largement diversifiée aux actions.
Quelle est la clé d’un investissem*nt réussi ?
La plupart des investisseurs qui réussissent commencent parportefeuilles diversifiés à faible risqueet apprendre progressivement par la pratique. À mesure que les investisseurs acquièrent de meilleures connaissances au fil du temps, ils deviennent plus aptes à adopter une position plus active dans leurs portefeuilles.
Quel est l’intérêt d’avoir un portfolio ? Portefeuillesfournir un cadre pour votre argent. Ils vous aident à superviser et à gérer vos investissem*nts. Un portefeuille peut vous aider à diversifier vos actifs et à répartir votre risque entre actions, obligations et autres types d'investissem*nts.
Cependant, attirer les investisseurs étrangers n'est pas toujours facile, car ils recherchent souvent des conditions favorables, commestabilité politique, potentiel de marché, infrastructures, capital humain et protection juridique.
Les risques qui ont tendance à rendre les investisseurs hésitants (téléchargement automatique) envers les investissem*nts internationaux comprennentcoûts de transaction plus élevés, volatilité des devises et risques de liquidité. Il va sans dire que la valeur des investissem*nts peut (et sera) influencée par les variations de la valeur de la monnaie elle-même.
Qu’est-ce qu’un portefeuille international ? Un portefeuille international est une sélection d’actions et d’autres actifs axée sur les marchés étrangers plutôt que nationaux. S'il est bien conçu, un portefeuille international offre à l'investisseur une exposition aux marchés émergents et développés et offre une diversification.
